Федеральный закон об исполнительном производстве статья 70

Федеральный закон об исполнительном производстве статья 70

Статья 70. Обращение взыскания на денежные средства

Комментарий к статье 70

1. Комментируемая статья устанавливает правила обращения взыскания на денежные средства должника как в наличной, так и в безналичной форме, которые подлежат применению и в отношении должников-граждан (настоящая статья не случайно расположена в гл. 8 комментируемого Закона).
2. В случае если при совершении исполнительных действий судебный пристав обнаруживает наличные денежные средства в рублях и (или) иностранной валюте, в том числе в сейфе, кассе должника-организации, жилище должника-гражданина, он незамедлительно изымает их, о чем составляет акт изъятия. При этом обязательно присутствие понятых (см. комментарий к ст. 59 настоящего Закона).
Для выявления наличных денежных средств судебный пристав-исполнитель вправе не только произвести осмотр помещения, но и истребовать и проверить у должника-организации кассовую книгу, в которой предприятие обязано фиксировать остаток наличных денежных средств.
Для выявления наличных денежных средств, находящихся на хранении в банке, судебный пристав-исполнитель вправе направить запрос в порядке ст. 69 комментируемого Закона.
Изъятые денежные средства не позднее операционного дня, следующего за днем изъятия, сдаются в банк для перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов.
При обращении взыскания на денежные средства нужно помнить, что взыскание на денежные средства в иностранной валюте обращается при отсутствии или недостаточности у должника денежных средств в рублях (см. комментарий к ст. 69 настоящего Закона).
3. Обращение взыскания на безналичные денежные средства может производиться в двух случаях: во-первых, при самостоятельном предъявлении исполнительного документа в банк взыскателем, минуя ФССП (в порядке ст. 8 настоящего Закона), и, во-вторых, при предъявлении исполнительного документа судебному приставу-исполнителю. В первом случае на исполнение в банк должен поступить непосредственно исполнительный документ, выданный судебным или иным органом; денежные средства должны перечисляться банком на тот счет, который указал взыскатель. Во втором случае судебный пристав-исполнитель направляет для исполнения в банк соответствующее постановление (например, постановление о списании ранее арестованных денежных средств), денежные средства подлежат в таком случае перечислению на депозитный счет подразделения ФССП.
В отношении документов, направляемых на исполнение в банк ФССП, необходимо отметить, что Закон об исполнительном производстве уточняет, что перечисление со счетов должника денежных средств производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя.
Судебный пристав-исполнитель не направляет в банк подлинник исполнительного документа. Такое нововведение содержится в ч. 3 ст. 12 комментируемого Закона, предусматривающей, что исполнительный документ, по которому возбуждено исполнительное производство, находится в материалах исполнительного производства. Судебный пристав-исполнитель направляет для исполнения постановление о возбуждении исполнительного производства с приложением копии указанного исполнительного документа.
При этом согласно ст. 27 Закона о банках и банковской деятельности взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством РФ. Поэтому если судебный пристав направил на исполнение в банк только постановление, банк вправе запросить у судебного пристава-исполнителя копию исполнительного документа, на основании которого было возбуждено исполнительное производство.
Указанный вывод подтверждается и судебной практикой применения комментируемого Закона: исходя из буквального толкования его ст. 12 для исполнения требований исполнительного документа судебный пристав должен направить два документа, а именно (1) постановление о возбуждении исполнительного производства с приложением (2) копии указанного исполнительного документа, на основании которого возбуждено данное исполнительное производство. Представленные судебным приставом-исполнителем в банк постановления об аресте и списании денежных средств исполнительными документами не являются, следовательно, апелляционный суд пришел к правильному выводу о наличии правовых оснований у банка запрашивать копии постановлений, на основании которых возбуждено исполнительное производство, и отсутствии в действиях банка состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 17.14 КоАП .
———————————
Постановление ФАС Уральского округа от 3 сентября 2008 г. N Ф09-5851/08-С1 // СПС "КонсультантПлюс".

При предъявлении исполнительного документа непосредственно взыскателем банк имеет право провести проверку подлинности этого документа и правдивости сведений, сообщенных взыскателем. Однако для такой проверки должны быть серьезные основания (например, следы подчисток на исполнительном документе, выполнение его в "нетиповой" форме, размытость печати и пр.). Кроме того, если исполнительный документ не соответствует требованиям ст. ст. 13, 21 комментируемого Закона, то банк вправе возвратить его без исполнения.
В то же время, закрепив право банка на проведение проверки подлинности исполнительного документа, законодатель не урегулировал дальнейшие действия банка. К примеру, предположим, что банк получил сведения из судебного органа о том, что исполнительный лист не выдавался. Каковы должны быть дальнейшие действия банка? Представляется, что в этом случае необходимо обращение в правоохранительные органы.
И в первом, и во втором случае банк должен исполнить требования исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя в трехдневный срок. Истечение трехдневного срока не препятствует дальнейшему исполнению требований исполнительного документа: если денежных средств на счете недостаточно, банк перечисляет имеющиеся денежные средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств. О произведенных перечислениях банк незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю или взыскателю (в зависимости от того, от кого поступил исполнительный документ).
4. Банк может завершить исполнение только в следующих случаях:
1) если исполнительный документ исполнен полностью;
2) если от взыскателя поступило заявление об отзыве исполнительного документа;
3) если вынесено постановление судебного пристава-исполнителя о прекращении, либо об окончании, либо об отмене исполнения.
Во введенной в действие ч. 10.1 комментируемой статьи предусмотрен ряд специальных правил возвращения исполнительного документа взыскателю:
1) исполнительный документ, исполнение по которому закончено, должен быть возвращен не позднее дня, следующего за днем наступления оснований для окончания его исполнения;
2) такой документ возвращается взыскателю с отметкой, указывающей основание окончания его исполнения и период, в течение которого исполнительный документ находился в банке или иной кредитной организации на исполнении;
3) банк должен также сделать отметку о размере взысканной суммы, если имело место частичное исполнение.
Записи (отметки) в исполнительном документе должны заверяться печатью кредитной организации.
5. Безналичные денежные средства должника списываются со счетов должника в банках в безакцептном (бесспорном) порядке. Перечисление (списание) денежных средств со счета производится на основании исполнительного документа и (или) постановления судебного пристава-исполнителя без предъявления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов. Банк самостоятельно составляет инкассовое поручение.
По правилам ст. 855 ГК при наличии на счете денежных средств, достаточных для удовлетворения всех предъявленных к нему требований, списание этих средств осуществляется в порядке календарной очередности поступления распоряжений клиента и других платежных документов на списание. При недостаточности денежных средств на счете банк руководствуется очередностью, установленной этой статьей.
Действующее законодательство по-прежнему не содержит четкий перечень счетов, с которых возможно списание денежных средств по исполнительным документам, поэтому по сложившейся в период действия прежнего Закона об исполнительном производстве практике обращение взыскания допускается на денежные средства, находящиеся на любых счетах должника-организации в банках, с которых сам должник может производить расходные операции. Исключение составляют бюджетные средства (см. комментарий к ст. 1 настоящего Закона). Кроме того, невозможно обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на депозитном счете, поскольку на таком счете находятся денежные средства, поступающие во временное распоряжение должника и ему не принадлежащие. Специальные правила установлены также ч. ч. 12 — 14 комментируемой статьи.
6. Если денежные средства должника имеются на нескольких счетах, судебный пристав-исполнитель в постановлении должен указать, с какого именно счета и в каком объеме должны быть списаны денежные средства.
Часть 8 комментируемой статьи устанавливает исчерпывающий перечень уважительных причин неисполнения исполнительного документа банком или иной кредитной организацией. Если на денежные средства должника наложен арест, банк сообщает судебному приставу-исполнителю об этом обстоятельстве, а последний в таком случае выносит постановление, в котором указывает банку порядок снятия ареста, номера счетов и размер денежных средств, с которых должен быть снят арест и произведено списание. Арест, наложенный иными органами, судебным приставом-исполнителем снят быть не может.
Приостановление операций по счетам в банке применяется для обеспечения исполнения решения о взыскании налога или сбора и означает прекращение банком всех расходных операций по данному счету (ст. 76 НК).

Читайте также:  Индексация пенсии в феврале 2016

1. Наличные денежные средства в рублях и иностранной валюте, обнаруженные у должника, в том числе хранящиеся в сейфах кассы должника-организации, находящиеся в изолированном помещении этой кассы или иных помещениях должника-организации либо хранящиеся в банках и иных кредитных организациях, изымаются, о чем составляется соответствующий акт. Изъятые денежные средства не позднее операционного дня, следующего за днем изъятия, сдаются в банк для перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов.

2. Перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

3. Если денежные средства имеются на нескольких счетах должника, то судебный пристав-исполнитель в постановлении указывает, с какого счета и в каком объеме должны быть списаны денежные средства.

4. Если на денежные средства, находящиеся на счетах должника, наложен арест, то судебный пристав-исполнитель в постановлении указывает, в каком объеме и порядке снимается наложенный им арест с денежных средств должника. Банк или иная кредитная организация обязаны в течение трех дней со дня получения постановления сообщить судебному приставу-исполнителю об исполнении указанного постановления.

5. Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

6. В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.

Читайте также:  Реестр обманутых дольщиков москва

7. В случае получения банком или иной кредитной организацией постановления судебного пристава-исполнителя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов. В случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем.

8. Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

9. Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк или иная кредитная организация незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю или взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя.

10. Банк или иная кредитная организация заканчивает исполнение исполнительного документа:

1) после перечисления денежных средств в полном объеме;

2) по заявлению взыскателя;

3) по постановлению судебного пристава-исполнителя о прекращении (об окончании, отмене) исполнения.

10.1. Поступивший от взыскателя исполнительный документ, исполнение по которому закончено, не позднее дня, следующего за днем наступления оснований для окончания его исполнения, возвращается банком или иной кредитной организацией взыскателю с отметкой, указывающей основание окончания его исполнения и период, в течение которого исполнительный документ находился в банке или иной кредитной организации на исполнении, а также взысканную сумму, если имело место частичное исполнение.

11. При поступлении на депозитный счет подразделения судебных приставов денежных средств должника в большем размере, чем необходимо для погашения размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 статьи 69 настоящего Федерального закона, судебный пристав-исполнитель возвращает должнику излишне полученную сумму.

11.1. Со дня отзыва у банка или иной кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций исполнительные документы об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся на его счетах в таком банке или такой кредитной организации, подлежат исполнению с учетом положений Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

12. Положения настоящей статьи применяются также в случае обращения взыскания на электронные денежные средства должника, перевод которых осуществляется с использованием персонифицированных электронных средств платежа, корпоративных электронных средств платежа.

13. На денежные средства, находящиеся на счете гарантийного фонда платежной системы, открытом в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе", не может быть обращено взыскание по обязательствам оператора платежной системы, центрального платежного клирингового контрагента или участника платежной системы.

14. Положения настоящей статьи не распространяются на средства, находящиеся на специальных избирательных счетах, специальных счетах фондов референдума.

Законы, кодексы, налоги, пособия, кадры, идеи для бизнеса

ст 70 . 229-ФЗ Об исполнительном производстве 2016

Статья 70. Обращение взыскания на денежные средства

1. Наличные денежные средства в рублях и иностранной валюте, обнаруженные у должника, в том числе хранящиеся в сейфах кассы должника-организации, находящиеся в изолированном помещении этой кассы или иных помещениях должника-организации либо хранящиеся в банках и иных кредитных организациях, изымаются, о чем составляется соответствующий акт. Изъятые денежные средства не позднее операционного дня, следующего за днем изъятия, сдаются в банк для перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов.

Читайте также:  Формула расчета неустойки за просрочку передачи квартиры

2. Перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

3. Если денежные средства имеются на нескольких счетах должника, то судебный пристав-исполнитель в постановлении указывает, с какого счета и в каком объеме должны быть списаны денежные средства.

4. Если на денежные средства, находящиеся на счетах должника, наложен арест, то судебный пристав-исполнитель в постановлении указывает, в каком объеме и порядке снимается наложенный им арест с денежных средств должника. Банк или иная кредитная организация обязаны в течение трех дней со дня получения постановления сообщить судебному приставу-исполнителю об исполнении указанного постановления.

5. Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

6. В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.

7. В случае получения банком или иной кредитной организацией постановления судебного пристава-исполнителя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов. В случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем.

8. Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

9. Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк или иная кредитная организация незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю или взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя.

10. Банк или иная кредитная организация заканчивает исполнение исполнительного документа:

1) после перечисления денежных средств в полном объеме;

2) по заявлению взыскателя;

3) по постановлению судебного пристава-исполнителя о прекращении (об окончании, отмене) исполнения.

11. При поступлении на депозитный счет подразделения судебных приставов денежных средств должника в большем размере, чем необходимо для погашения размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 статьи 69 настоящего Федерального закона, судебный пристав-исполнитель возвращает должнику излишне полученную сумму.

11.1. Со дня отзыва у банка или иной кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций исполнительные документы об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся на его счетах в таком банке или такой кредитной организации, подлежат исполнению с учетом положений Федерального закона О банках и банковской деятельности и Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ О несостоятельности (банкротстве).

12. Положения настоящей статьи применяются также в случае обращения взыскания на электронные денежные средства должника, перевод которых осуществляется с использованием персонифицированных электронных средств платежа, корпоративных электронных средств платежа.

13. На денежные средства, находящиеся на счете гарантийного фонда платежной системы, открытом в соответствии с Федеральным законом О национальной платежной системе, не может быть обращено взыскание по обязательствам оператора платежной системы, центрального платежного клирингового контрагента или участника платежной системы.

Ссылка на основную публикацию
Увольнение в случае ликвидации организации
Ликвидация предприятия ведет к полному прекращению его деятельности. Вследствие этого трудовые договоры с сотрудниками расторгаются, происходит увольнение при ликвидации. В...
Столбик у тротуара или дороги
Слово из 5 букв, первая буква - «Т», вторая буква - «У», третья буква - «М», четвертая буква - «Б»,...
Стоит ли проводить газ в частный дом
Наличие коммуникаций является важным фактором для комфортного проживания в загородном доме. Увы, но даже в Московской области, на территории множества...
Увольнение как не выдержавшего испытательный срок
Мы рассказывали в нашей консультации об испытательном сроке при приеме на работу, его продолжительности и случаях, когда испытание работнику устанавливать...
Adblock detector